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離岸賬戶哪個銀行好
  • 【交通銀行OSA】在通知銷戶

      近期部分客戶收到交通銀行通知,分數達不到50分的客戶會被銷戶。如何達到50分?

      (1)國內公司賬號開在交通銀行;(2)提供無保留意見的審計報告;(3)貿易額大于500萬美元。

      卓信溫馨提醒:持有多個離岸賬號/海外賬號以應對銀行政策調整的風險!

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開戶銀行 接受公司 管理費 存款與交易費 開戶時間 所需文件 優(yōu)勢

香港匯豐銀行

香港公司


查冊費:200HK

開戶費:1400HK


月日均:5萬港幣

不足:200/月

匯入:65

匯出:115


預審:1-3個工作日

賬戶審批4-6周


1、香港公司BR、CI、NAR1、章程  (成立多年最好有審計報告)        

2、股東及董事身份證/護照+港澳通行證

3、國內營業(yè)執(zhí)照

4、兩套購銷合同、提單、報關單(對應一整套的) 

5、近半年的對公流水或者其他離岸賬戶近半年的對公流水


香港第一大銀行,全球網點

手續(xù)費低,匯款速度快

可申請超級網銀


香港恒生銀行

香港公司


查冊費:150HK

開戶費:開戶費:1200HK

預存款:5萬HK


月日均存款≥5萬HK,不足扣200HK/月

交易費-轉入:65HK/筆
    轉出:220HK/筆

香港恒生銀行收費標準

預審:2-3天

面簽:當天拿卡、編碼器

開通:3-6周

網銀開通:賬戶開通后1-2周

近期不建議開,政策不穩(wěn)


1、公司全套資料

2、身份證+港澳通行證

3、地址證明

4、業(yè)務證明(合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等)

5、國內營業(yè)執(zhí)照(若有)、銀行流水/若無國內公司,提供社保記錄

6、公司網頁、宣傳片、名片

香港第二大銀行,全球網點

需國內公司

無國內公司或需


中信國際銀行

香港公司


查冊費:300HK(香港)

賬戶管理費:0

月日均存款:5萬HK


月日均存款≥5萬HK,不足扣100HK/月

交易費——轉入:30HK/筆
        轉出:150HK/筆

網銀轉賬限額——500萬HK/日

香港中信銀行收費標準

預審:2-3天

賬戶開通:4-6周

網銀開通:賬戶開通后1周



1、公司全套資料

2、身份證+港澳通行證

3、業(yè)務證明(購銷合同、提單等)

4、國內營業(yè)執(zhí)照(若有)、銀行流水/若無國內公司,提供社保記錄

5、公司網頁、宣傳片、名片

需國內公司

后期維護簡單,抽查幾率小

控股分紅公司開戶易


香港大新銀行

香港公司



查冊費:150HK

網銀設置費:5000

服務費:6000/年(若存款大于300萬或理財80萬,可豁免)

預存款:10萬(開通后存入)


月日均存款≥1萬HK,不足扣70HK/月

交易費——轉入:35HK/筆
      轉出:130HK/筆

香港大新銀行收費標準


預審查冊:1周

開戶審批:4-8周


1.公司文件

2.國內營業(yè)執(zhí)照(成立>2年,注冊資本>100萬)+銀行流水(近3個月)

3.個人證件

4.貿易單據2套(國內增值稅發(fā)票+國外客戶合同發(fā)票+提單)


香港本地銀行

存款要求低

不需貿易資料和國內公司

審核快速簡單

1年以上公司開戶易


香港中國銀行

香港公司


查冊費:150HK(香港)

開戶費:1200HK(香港)

賬戶管理費:0

激活款:5萬HK




月日均:5萬港幣

匯入:100

匯出:105

香港中國銀行收費標準


預審查冊:2-3個工作日

賬戶開通:4-8周



1.公司文件

2.董事/股東的身份證/通行證/地址證明

3.業(yè)務證明(購買合同/發(fā)票+銷售合同/發(fā)票+提單/箱單+回款單+銀行流水)

不需國內公司

審核快速簡單

匯款國內速度快(中港中間行)


香港交通銀行


香港公司


查冊費:200HK(香港)

           3000HK(海外)

開戶費:1萬HK(海外)

賬戶管理費:0


月日均存款≥5萬HK,不足扣60HK/月

交易費——轉出:150HK

          轉入:60HK

香港交通銀行收費標準

預審:1-2周

賬戶開通:當天開通



1.公司資料(CR\BR、NNC1\印章)

2.身份證/港澳通行證/過關小票

3.購銷合同及單據(若有)

注:公司注冊地址不能與秘書地址相同(相同需變更)


貿易資料要求少

交易限額5000萬

當天面簽,當天開通賬號


香港星展銀行

香港公司

島國公司


開戶費:1萬HK(香港)

查冊費:150HK(香港)

企業(yè)賬戶行政費:5000HK/年

月日均:5萬港幣

半年后賬戶存留100萬港幣

匯入:65

匯出:110

香港星展銀行收費標準

預審:2-3個工作日

開戶時間:一般戶1周,香港公戶6-8周


國內公司(廣東省內注冊)

—營業(yè)執(zhí)照(蓋公章)+3個月銀行流水+實際運營地址證明(若非廣東省內,省外也可并臨時成立廣東省內公司)

—法人身份證+25%以上股東身份證

香港公司檔(包括:公司注冊證, 商證, 章程

—CI\BR\NAR1或NNC1\章程

—董事/股東的身份證、港澳通行證、個人履歷

- 貿易合同2份買,2份賣(合同要求比較嚴格,所以必須真實)

- 增值稅發(fā)票對應合同

- 提單/報關單+對應合同

- 公司流水 


國內星展推薦開香港星展

需是廣東省內有公司

國內開一般戶+香港公司戶


華僑永亨銀行

香港公司

群島公司

查冊費:150HK

開戶費:1200HK

激活款:5萬HK

賬戶管理費:800HK/年

月日均存款≥10萬HK,不足扣500HK/月

交易費——轉入:40HK/筆

         轉出:100HK/筆

轉賬限額:登記賬戶:1000萬

                 未登記賬戶:200萬

香港華僑永亨銀行收費標準

預審:1-3個工作日

賬戶審查:4-6周

賬戶開通,收到帳號,一周左右收到網銀的id和密碼


1、公司文件(成立多年最好有審計報表)

2、個人證件(身份證+港澳通行證)

3、國內公司執(zhí)照+對公流水(若有)

4、業(yè)務證明(購買合同/發(fā)票+銷售合同/發(fā)票+提單/箱單+回款單+銀行流水)


可接受群島公司

敏感國家少

開戶速度快


香港大眾銀行

香港公司

查冊費:150HK(香港)

存款要求:0

開戶費:0


無存款要求

交易費——轉入:60HK/筆

          轉出:170HK/筆

轉賬限額——1千萬


需購買理財

香港大眾銀行收費標準


預審查冊:1周

賬戶開通:面簽后4-6周


1.公司資料(CR\BR、NNC1\章程\印章)

2.身份證/港澳通行證/過關小票

3.地址證明(水電費單/銀行單/房產證)

4.填寫商業(yè)賬戶問卷


馬來資銀行

無存款要求,手續(xù)費低

不需國內公司


香港花旗銀行

香港公司

開戶費:2100HK(香港)

查冊費:0HK


月日均存款>100萬美金,不足100美金

匯入:0

匯出:150

需購買理財,買理財無存款要求

香港花旗銀行收費標準

預審:1-3個工作日

賬戶開通:4-8周


1.公司文件

2.個人證件

3.業(yè)務單據2套


美資銀行,全球網點

敏感國家少,可接受俄羅斯

網銀操作簡便


建銀亞洲銀行

香港公司

查冊費:300HK

月日均存款≥20萬HK,不足扣100HK/月

交易費——轉入:60HK/筆

          轉出:220HK/筆

中國建設銀行收費標準


預審:5-10天

賬戶開通:4-6周


1、公司全套資料

2、身份證+港澳通行證

3、地址證明

4、業(yè)務證明(合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等3套)

5、國內營業(yè)執(zhí)照(若有)、銀行流水(近3個月)


需有國內公司

香港永隆銀行

香港公司

島國公司

查冊費:150HK

開戶費:2000HK(香港)

        8000HK(海外)


月日均存款≥1萬HK,不足扣50HK/月

交易費——轉入:15HK/筆

          轉出:150HK/筆

轉賬限額:無

香港永隆銀行收費標準

預審:2-3天

賬戶開通:6-8周


1、公司全套資料

2、身份證+港澳通行證

3、地址證明

4、業(yè)務證明(合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等)

5、公司架構圖


不必需國內公司

需提供貿易單據



中國信托商業(yè)銀行

香港公司

開戶費:2000HK

月日均存款≥10萬HK,不足扣200HK/月

交易費——轉入:60HK/筆

          轉出:150HK/筆

轉賬限額——無

中國信托商業(yè)銀行收費標準


預審查冊:2周

賬戶開通:4-6周


1、公司全套資料

2、身份證+港澳通行證

3、地址證明

4、業(yè)務證明(合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等)

5、公司架構圖


不必需國內公司

工銀亞洲銀行

香港公司

查冊費:200HK

激活款:5萬HK


月日均存款≥5萬HK,不足扣50HK/月

交易費——轉入:60HK/筆

          轉出:80HK/筆

轉賬限額——無

工銀亞洲銀行收費標準

賬戶開通:1個月


1.公司資料(CR\BR、NNC1\印章)

2.身份證/港澳通行證/過關小票

3.地址證明(銀行月結單)

4.購銷合同及單據(若有)


銀行政策調整

暫不接受中國客戶

可接受香港本地客戶


新加坡華僑銀行


香港公司

島國公司


開戶費:500美金

賬戶管理費:30新幣/月(交易筆數超3筆豁免)

激活款:3萬USD

匯入:10新幣

匯出:43美金+中間行

新加坡華僑銀行收費標準

預審:1-3個工作日

賬戶開通:3-4周,出帳號,1周發(fā)網銀id


1.公司文件+銀行流水

2.個人證件(身份證+護照)

3.業(yè)務證明或關聯(lián)公司業(yè)務證明2套


不必需國內公司

可在國內見證開戶

新加坡大華銀行


香港公司

島國公司


查冊費:150HK(香港)

開戶費:500新幣

激活款:30000新幣(支票)


月日均存款≥8000USD,不足扣28USD/月

交易費——轉入:10新幣/筆

         轉出:20新幣+0.125%/筆(10-300新幣)


新加坡大華銀行收費標準

預審3-5天

賬戶開通:2-3周

1.公司資料(證書、章程、INCUMBCY),國內證書(若有)

2.身份證/護照

3.地址證明(身份證/水電氣/信用卡單據)

4.業(yè)務證明(購銷合同/提單/形式發(fā)票等)

沒國內公司,提供委托進出口公司的相關資料

5.填寫問卷、個人簡歷

無賬戶管理費、賬戶開通速度快
存款與激活款要求低


新加坡星展銀行


香港公司

島國公司


初始存款:5萬USD

賬戶管理費:40USD/年(貿易公司)

                    200USD/年(投資公司)

月日均存款≥5萬USD,不足扣80USD/月

交易費——轉入:5USD/筆

          轉出:0.125%/筆(40-220USD)

新加坡星展銀行收費標準

預審1-3天

賬戶開通:2-3周


1.公司資料(證書、章程、INCUMBCY),國內證書(若有)

2.身份證/護照

3.地址證明(身份證/水電氣/信用卡單據)

4.業(yè)務證明(購銷合同/提單/形式發(fā)票等)

     沒國內公司,提供委托進出口公司的相關資料

5.填寫問卷、個人簡歷

可國內視頻見證

資料要求簡單

臺灣富邦銀行


香港公司

島國公司


月日均存款≥3萬USD,不足扣28USD/月

需購買理財,無存款要求


臺灣富邦銀行收費標準


預審3天

賬戶開通:2-3周


1.公司資料(證書、章程、INCUMBCY),國內證書(若有)

2.身份證/護照(25%以上股東需提供)

3.地址證明(身份證/水電氣/信用卡單據)

4.業(yè)務證明(購銷合同/提單/形式發(fā)票等)

     沒國內公司,提供委托進出口公司的相關資料

5.填寫問卷、個人簡歷


不必需國內公司

塞浦路斯銀行

香港公司

塞浦路斯公司


開戶費:0

賬戶維護費:50歐/月



日均余額≥2萬歐

或交易筆數≥4次/月

低于收取20歐/月

收款:8/15/20/40

匯款:0.15%(5-250歐)


預審:1周

視頻開戶:在我司

賬戶開通:3-4周(不含快遞)


1.公司文件

2.信息收集表

3.護照、地址證明、個人簡歷

4.英文版合同、商業(yè)發(fā)票、運單和提單等


部分敏感國家可以貿易


亞美尼亞銀行

香港

塞浦路斯

賬戶維護費:1100美元/年

最低存款:0


收款費:0

匯款費:0.4% (100歐元≤?≤7 5 0 歐元)包含中轉行費用

預審:1周

視頻開戶:在北京

賬戶開通:3-4周(不含快遞)


1.公司資料掃描件(香港公司-NNC1,其他島國—Incumbency)

2.業(yè)務證明:購銷合同/形式發(fā)票等

3.身份證/護照/戶口本(首頁+本人頁)

4.填寫附件

——亞美尼亞銀行開戶信息搜集表

——個人簡歷

——交易方信息:供貨商和客戶,每1個交易方填寫1份


部分敏感國家可以貿易

資料要求簡單

中國工商銀行

香港公司

賬戶維護費:0

最低存款:0


月日均存款≥0萬人民幣RMB

交易費——轉入:20(工銀)-50(他行)USD/筆

                 轉出:1‰

工商銀行收費標準

預審:1-2周

賬戶開通:3-4周


1.公司全套資料

2.董事股東身份證件

3.業(yè)務證明文件(購銷合同3份或意向合同/提單/形式發(fā)票等)

4.情況說明書(國內合作公司與香港公司的關系)


農業(yè)銀行

香港公司

島國公司


義烏銀行

香港公司

島國公司


開戶費:200RMB/幣種

管理費(6個月不使用):

           10美元/月*前6個月



存款要求:10萬RMB

匯進出:0.2%(累計貿易額≤100萬美金)

              0.1%(累計貿易額100-500萬美金)

              15-20美金/筆

稠商銀行收費標準

 

預審:1個月

面簽:當天開賬號

開戶時間:1-2周不等


1.公司文件(注冊證書、商業(yè)登記證、章程、周年申報表、法團成立表格、小圓章及法人章)

2.身份證、聯(lián)系方式、個人銀行流水

3.實際經營地址、法人辦公照片、倉庫照片

4.貿易產品、貿易國、貿易額(供應商及買家名單各3個)

5.賦碼(可向原銀行申請,若需我司代辦,另說明)


當天拿賬戶

接受各類離岸公司

可以無限結匯


列支敦士登富地銀行

香港/群島

新加坡

賬戶存款: >30萬美金開戶費:300瑞郎

開戶費:1000瑞郎

賬戶管理費:1000瑞郎

網銀+加密郵件:100+100/年



匯入/匯出:0.05%+15瑞郎(15-315瑞郎)

初審:1-3個工作日
賬戶開通:2周


1.公司文件

2.董事/股東個人身份證、護照+簡歷

3.公司架構圖

4.資金 流向圖

5.KYC表格


1、瑞士銀行,安全性高
2、不需親臨銀行

華僑永亨銀行

香港公司

群島公司

UKEY:200元

賬戶日均余額:5000美金

不足存款:1000元/年(免收)


匯入:0

匯出:0.1%(25-150美金)+電報25美金

賬戶結算單:50美金/月



預審時間:2天

開戶時間:2-3周

1.公司全套文件

   群島公司(中文翻譯件)

2.在岸關聯(lián)公司營業(yè)執(zhí)照

3.貿易單據2-3套

4.身份證證件


接受俄羅斯貿易

開戶速度快

 

Emirates-NBD

公司賬戶

自貿區(qū)的公司不支持開戶,除非在自貿區(qū)有廠房、有迪拜簽證


轉賬手續(xù)費:20美金/筆

最低存款:20萬迪拉姆


轉賬手續(xù)費:20美金/筆

最低存款:20萬迪拉姆


開戶時間:2周


1、個人賬戶  申請 Non-residence


a、住址證明 ( 水電費 , 物業(yè)費發(fā)票 要求標明 開戶人姓名 以及地址)需要英文翻譯

b、收入來源 ( 公司股東 需要提供 公司營業(yè)執(zhí)照(可以國內公司), 如果是公司員工需要提供銀行流水 流水上需要顯示 工資支付)需要英文翻譯

c、三個月銀行流水 需要英文翻譯

說明:

a、所有中文 文件需要進行翻譯 并且有l(wèi)egal translation stamp . ( 淘寶上做即可)

b、購房協(xié)議( 一般迪拜開戶都是購買房產,如果不是購買房產,那么會是其他的原因,必須要備注原因)

c、賬戶內沒錢,3個月內會關賬號


2、公司賬戶

自貿區(qū)的公司不支持開戶,除非在自貿區(qū)有廠房、有迪拜簽證



阿聯(lián)酋FAB銀行

群島公司、香港公司

最低存款:25萬迪拉姆,低于收取管理費350迪拉姆/月

T/T:每個月前8筆免費,超過每筆10迪拉姆

        超過1百萬迪拉姆,超過部分的按0.15%收取


開戶時間:2-3周(若不需遞交核查),1-2個月(若被抽查進行核查時)


1、公司戶口

a、公司全套文件(含公章、章程)

b、所有持股人的護照

c、近6個月流水賬

d、個人和公司的租房合同

e、公司流水賬(如有),要幾筆對應大金額大銷售和購買發(fā)票、提單

注:1)阿聯(lián)酋境內的公司,只要資料齊全,都能開通

       2)國內公司控股迪拜公司,可以開戶

       3)群島公司、香港公司等,理論上可以,未操作過

公司需要提供所有公司相關的材料:營業(yè)執(zhí)照,公司章程,授權書,簽字人護照,身份證,公司辦公地址+辦公室電話 租賃合同 

貿易往來不與伊朗、朝鮮有關都可以。

FAB已連續(xù)兩年當選中東地區(qū)最安全銀行,還入選了全球最安全的50家銀行、全球最安全的50家商業(yè)銀行名單。


香港東亞銀行

香港公司

查冊費:400hkd

開戶費:0

日均存款:1萬港幣

      不足扣管理費:150hkd

匯入:50hkd

匯出:100hkd

匯款限額:100萬(非登記)

                  500萬(登記)

3-5周

  1. 公司文件

  2. 身份證件(身份證,通行證)

  3. 貿易資料(購銷合同即可)

貿易資料簡單

不需國內公司

創(chuàng)興銀行

香港公司

群島公司

開戶費:0

管理費:0


存款要求:0

匯入:60HKD

匯出:140HKD

匯款限額:200萬

預審:1-2天

開戶:2-3周

1.公司文件

2.個人證件(身份證+港澳通行證)

3.國內公司執(zhí)照+對公流水(若有)

4.業(yè)務證明(可意向合同)


開戶速度快

存款要求低

澳門立橋銀行

澳門公司

開戶費:1000澳門幣

存款:5萬澳門幣

匯入:0

匯出:200澳門幣

匯款限額:1000萬澳門幣

2-3周

1.公司文件

2.個人證件(身份證+港澳通行證)

3.國內公司執(zhí)照+對公流水(若有)

4.業(yè)務證明(意向合約)


澳門賬號

資料要求簡單

瑞士CIM銀行

香港公司

新加坡公司

賬戶管理費:120CHF/季度

網銀使用費:100CHF/年


存款要求:≥1000CHF

交易手續(xù)費:視金額大?。ň唧w詳細)

匯入/匯出:階梯收費



開戶時間:2-4周

1.公司文件

2.董事/股東的護照

3.地址證明

4.KYC表格


瑞士銀行,保密性

足不出戶開戶

美國芝加哥銀行

美國公司

1周

1、護照+身份證+地址證明

2、美國公司文件

美國BOA銀行

美國公司

臺灣永豐銀行

香港公司

群島公司

開戶費:0

管理費:0

匯入15元美元

匯出35元美

1個月

1、公司全套文件

2、身份證+護照

3、地址證明

4、資信證明

5、業(yè)務證明

非crs成員國


新加坡匯豐銀行

新加坡公司

開戶費:1200美金



月日均:20萬美金

匯入:10新幣

匯出:0.125%+30新幣


開戶時間:2-4周

1.公司文件

2.個人證件(身份證+護照)

3.國內公司執(zhí)照+對公流水(若有)

4.業(yè)務證明(購買合同/發(fā)票+銷售合同/發(fā)票+提單/箱單+回款單+銀行流水)"


知名度較高

收款速度快

開戶資料簡單

新加坡花旗銀行

新加坡公司

銀行管理費:5000usd/年

初始保證金 : SGD 10萬

最低存款: SGD 5萬

匯入:0

匯出:T/T:0.125%+0.125%


開戶時間:4-6周

1.公司文件

2.最終實益人背景說明

3.海外業(yè)務單據+近3-6個月銀行流水


提供多種賬戶幣種

執(zhí)行線上交易與投資,賺取紅利積分

馬來西亞華僑永亨

新加坡公司

香港公司

月管理費:10/20馬幣

初始存款:5萬馬幣

匯入:10馬幣

匯出:20馬幣+中間行


預審:1-3個工作日

開戶時間:1-2周

1.公司文件+銀行流水

2.個人證件(身份證+護照)

3.業(yè)務證明或關聯(lián)公司業(yè)務證明1-2套

大型銀行

開戶手續(xù)相對簡單

美國CBI銀行

新加坡

香港/群島


開戶費:500/2300美金

首年管理費:240/1200美金

次年管理費:20/100美金/月



匯入:25美金/35CNY/23EUR

匯出:26美金/200CNY/25EUR


預審:1-2個工作日

開戶時間:3-5個工作日

1.公司文件+股權架構圖

2.個人身份證+住址證明

3.KYC及開戶表格

4.1套業(yè)務證明


資料要求簡單

標準國際銀行

開戶費:1500美金

月管理費:50美金/月



匯入:15+20

匯出:35/45+20


1.公司文件

2.地址證明(3個月內)

3.企業(yè)上一年度財務報表

4.業(yè)務簡介說明、kyc表格


數字銀行

俄羅斯VTB銀行

香港/中國/群島

開戶費:2000rmb(中國)

             300usb(境外)

賬戶服務費:300元(中國)

                    40美金(境外)



匯入:0

匯出:VTB-5美元/筆;外幣和人民幣跨境:0.2%(25-205美元)


開戶所需公司文件:

?  營業(yè)執(zhí)照正/副本復印件(營業(yè)執(zhí)照需通過年檢)、章程、基本戶開戶許可證復印件、機構信用代碼證復印件、股權結構圖(追溯到最上層)、批準證書復印件(適用于外商投資企業(yè)。均需加蓋公章

?  對外貿易經營者備案表(適用于中資企業(yè))或《境內機構基本信息登記、變更表》(除本地企業(yè)外的客戶和本地第一次開戶的企業(yè))

?  如客戶為合資企業(yè)的,則應提交合資各方共同簽署的合資合同的復印件

?  財務/審計報告

?  金融機構提供的資信證明(開戶時提供原件即可)

 

另請?zhí)峁┫铝腥藛T的身份證正反面復印件加蓋公章,如果還需要其他的,會再聯(lián)系:

?  法定代表人、開戶文件授權簽字人、開戶經辦人(經辦人可以是授權簽字人)

?  兩位大額聯(lián)系人

?  財務總監(jiān)

?  授權電子郵箱的發(fā)件人


塞浦路斯星河銀行

香港/塞浦路斯

開戶費:200歐

賬戶維護費:35歐/月

匯入激活資金1500歐

收款:3/10/15/30

匯款:0.15%(5-400歐)


開戶時間4-5周

1.公司文件

2.信息收集表

3.護照、地址證明、個人簡歷

4.英文版合同、商業(yè)發(fā)票、運單和提單等


泛付銀行

香港/新加坡/英國/大陸

開戶費:10歐

賬戶管理費:5歐/月


匯入:1歐/筆

匯出:15歐/筆

結匯:0.5%


開戶時間:3個工作日

1.公司文件

2.董事股東身份證證

3.貿易單據1套,對應的采購單和物流單據

4.公司戶或法人銀行流水截屏,2選1


到賬速度快,手續(xù)費低

派安盈

香港/大陸

開戶:0



付款轉賬/提現(xiàn):0.5%

開戶時間:2個工作日

1.公司證書/br

2.董事/股東(25%)身份證


NCB銀行

群島/香港

開戶費:500美金

存款要求:10萬美金

匯入:15

匯出:40+階梯


開戶時間2-3周

——公司文件

——KYC表格

——身份證證件


平安銀行

香港/群島

新加坡/英國

新西蘭/澳/加/美/日/韓/歐

開戶費:25美金



福州:國內存款5-10萬*6月

義烏:50萬*3月

東陽:不需存款

杭州:10萬*一年

上海:有上海辦公場地,不需存款

網銀:25RMB

月日均存款:5000美金

不足存款:5美金/幣種/季度

匯入:0

匯出:5美金(同行)

          20美金(跨行)


開戶時間:2-3周不等

公司文件

個人身份證

國內執(zhí)照(成立1年以上)+銀行流水

3份業(yè)務合同(雙方蓋章)


集友銀行

香港

月日均:3萬美金

不足50美金/季度

查冊費:600RMB(現(xiàn)金)



匯入:10美金

匯出:0.1%(150-1000RMB)+電報費120RMB


開戶時間:3-4周

1.一套公司文件(需要中文翻譯)

2.法人章

3.身份證


匯豐銀行

香港公司

開戶費:大陸100/香港500

管理費:大陸100/香港500(存款大于75萬減免)



匯入:0

匯出:標準匯率


開戶時間:2-3周

1.香港公司文件

2.大陸公司執(zhí)照/開戶許可證/章程

3.董事/股東/法人的身份證

4.銷售合同/發(fā)票2套(1年內的公司可不提供)


匯豐知名度高,收款速度快,有網銀兌換功能

庫克CSB

群島/香港

開戶費:250美金

月管理費:50/30/0



存款要求:2萬美金

匯入:20

匯出:100/300


開戶時間:2-3周

——公司文件

——KYC表格

——身份證證件


適合投資類公司,資金流動性低

注:以上信息僅供參考,具體香港銀行開戶條件要求請咨詢我司

銀行開戶問答

  • 1、哪些國家屬于敏感國家,不容易開戶?

    答:

    受聯(lián)合國制裁國家清單

    阿富汗 / 中非共和國 / 剛果民主共和國 / 朝鮮 / 厄立特里亞 /幾內亞比紹 / 伊朗 / 利比亞 / 索馬里 / 南蘇丹 / 蘇丹 / 也門

    銀行不歡迎的敏感地區(qū)國家:

    東南亞、南太平洋:孟加拉 /基里巴斯共和國 /馬來西亞 /緬甸 /尼泊爾 /巴布亞新幾內亞 /菲律賓 /泰國 /圖瓦盧 /所羅門群島 /朝鮮

    非洲:          安哥拉 /中非(非洲國家盡量都避免)  /查得/科莫洛 /剛果 /象牙海岸/

    厄立特里亞 /埃塞俄比亞 / 幾內亞/ 幾內亞比紹/ 肯尼亞/ 利比里亞/ 馬達加斯加/ 毛里塔尼亞 /尼日爾/ 尼日利亞/ 盧旺達/ 塞拉利昂/

    索馬利/ 蘇丹/ 吉利亞/ 坦桑尼亞/ 多哥/ 辛巴威

    中東中亞:      阿富汗/ 阿塞拜疆/ 伊拉克/ 伊朗/ 黎巴嫩/ 科比亞/ 巴基斯坦/

    保加利亞/ 土庫曼/ 烏茲別克斯坦/ 越南/ 也門/ 俄羅斯/ 烏克蘭

    南美及加勒比:  玻利維亞/ 古巴/ 厄瓜多爾/ 海地/ 洪都拉斯/ 委內瑞拉

    不同銀行,其規(guī)避的敏感國家有所不同,因此針對一些政治動蕩、受制裁的國家,需與我司核對后,確定哪個銀行能夠開設公司賬戶。


  • 2、網上包開戶可不可靠

    答:(1)各種宣傳標語“包開戶”均是言過其實,沒有完全百分百包開戶的,只有成功率高與低。即使是銀行客戶經理也不敢打包票,因為銀行客戶經理遞交報告后,仍需等待總行審批。
    (2)各個秘書公司均接觸的是銀行客戶經理或中間人,根據眾多案例的分析,可以經驗總結并判斷出哪些客戶容易開到賬戶。因此,找到一家可靠的秘書公司是非常重要的。

  • 3、銀行開戶被拒的可能原因是什么?

    答:被拒原因:
    (1)資料不齊全;
    (2)高危敏感國家往來——俄羅斯、伊朗、朝鮮、中東等國家
    (3)公司取名含敏感詞匯——如國際、集團、投資、股份等);
    (4)涉及特殊產品行業(yè)——如石油、黃金、電子煙等,或證券、保險、金融、房產等
    (5)條件不符a——如董事股東未滿30周歲,業(yè)務往來/貿易額小,公司地址不符合要求等,或董事本人信用問題;
    (6)面談未獲得銀行的信任——對業(yè)務不熟、答非所問、夸夸其談等; 以上都有可能是開戶失敗的原因

  • 4、選擇哪個香港銀行開戶好?

    答:不同銀行均有自身的優(yōu)勢,對開設公司賬戶要求也有所差異,不同公司的貿易背景能開戶的銀行也不同。 選擇銀行主要考慮因素:
    (1)國內銀行/海外銀行;
    (2)銀行知名度;
    (3)銀行資費(開戶費、交易費等);
    (4)開戶速度;
    (5)網銀操作簡便性;
    (6)匯款速度 銀行的要求:
    (7)有無國內公司;
    (8)貿易額要求;
    (9)貿易單據要求;
    (10)能否接受敏感國家;
    (11)理財要求

  • 5、群島公司哪里容易開戶

    答:因群島公司無稅號,香港大部分銀行不接受 目前可接受群島公司開戶的銀行如下:
    國內銀行:農行、泰隆銀行、集友銀行、泉州銀行等
    香港銀行:匯豐銀行、星展銀行
    海外銀行:新加坡星展銀行、華僑銀行、大華銀行,塞浦路斯銀行,亞美尼亞銀行等

  • 6、沒有國內實體公司,可以開香港賬號嗎?

    答:可以的。 沒有國內公司,部分銀行需要提供個人的社保證明和勞動合同。

  • 7、香港銀行開戶為什么有些要買理財產品,理財有什么好處?

    答:(1)銀行也需要盈利,理財產品是他們一種產品,所以,銀行需要推銷相關的理財產品
    (2)銀行需要長期穩(wěn)定的客戶,理財產品可確??蛻襞c銀行的穩(wěn)定關系
    (3)開公司戶口是加分制,購買了銀行理財產品,得分更高,公司戶口更容易審批通過
    (4)理財也與銀行經理利益有關,購買理財產品,銀行經理更樂意配合開戶,推薦報告更有利。
    (5)銀行的理財產品主要有:儲蓄分紅計劃、重疾險等

  • 8、赴銀行開設離岸賬號注意事項

    答:(1)準備齊全文件——不同銀行要求資料有所差異,具體詳詢我司
    (2)準時赴約
    (3)面簽,與銀行經理問答隨和自然,切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞或夸夸其談
    銀行可能會問及的問題
    公司營業(yè)性質是什么——簡介公司主營產品(如石油,煤礦,珠寶等銀行拒絕開戶)
    主要從事什么行業(yè)  ——簡述自己的貿易(銀行歡迎正常貿易公司,不喜歡投資類的公司)
    闡述主要貿易國家  ——簡述貿易國(避免說明敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等)
    預計年營業(yè)額收入  ——簡述年貿易額
    闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明:香港外匯自由,利于國際貿易;國際形象好等

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  • 新加坡開新加坡銀行賬戶需要哪些文件

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賬號使用問答

  • 1、香港/國內銀行為什么大批量的銷戶?

    答:近一兩年,國內的招商、交通、浦發(fā)等銀行都通知客戶銷戶,眾多銀行對離岸賬號收緊,其原因如下:
    (1)風險高,收益不抵風險。離岸賬號存在洗黑錢、與敏感國家貿易往來等,銀行承擔風險較大,一旦發(fā)生,銀行受到高額的懲罰,為規(guī)避風險,銀行加大了審查力度,甚至取消了離岸業(yè)務。
    (2)清理不活躍及中小客戶,減少冗余客戶占用銀行資源,去除銀行無法獲益的客戶。
    (3)離岸資金不列入國內銀行儲蓄業(yè)績,國內銀行對開立離岸賬戶積極性不高。
    (4)對公司無商業(yè)實質、不配合銀行調查、銀行無法聯(lián)系到客戶等,均可能列入賬戶關閉

  • 2、怎樣避免離岸賬號被關閉、凍結和降權?

    答:(1)不參與非法洗錢活動。
    (2)避免與貿易敏感國家商業(yè)往來,避免敏感業(yè)務(石油、黃金、珠寶等)。若涉及敏感國家,需選擇合適的銀行開設賬戶(不同銀行對敏感國家定義不同)。
    (3)盡量避免代收代付,避免影響賬戶安全。
    (4)避免大額資金整存整??;或大額現(xiàn)金存入;或多個賬戶匯入,集中再匯出。
    (5)公司貿易盡量采用公對公,避免頻繁公對私(可以對董事或股東分紅)。
    (6)公司賬戶保持一定存款。賬戶結余大于銀行的基本要求(大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK)。
    (7)保持公司賬戶活躍,長時間不活動的賬戶易被關閉風險。
    (8)預留有效常用聯(lián)系方式給銀行,積極配合銀行調查(如合規(guī)調查表格,提供貿易合同發(fā)票等),未能聯(lián)絡客戶或未得到回復易被關賬號;
    (9)如有實際收入,建議出具審計報告,避免被抽查到無法提供,賬戶凍結影響使用。
    (10)公司如未按時年審,會被銀行清查, 凍結賬戶,不及時年審則會被銷戶。

  • 3、離岸賬號被凍結/銷戶,怎么辦?

    答:(1)第一時間與銀行聯(lián)系,了解賬戶被凍結/銷戶的原因;

       2)若銀行提出一些要求可避免銷戶的,盡量配合銀行相關工作

    無法避免銷戶的,則向銀行申請,盡快轉移賬戶內的資金,并與貿易說明賬戶異動情況;

    3)尋求開設新的離岸/香港/海外賬戶,以方便國際貿易往來。


  • 4、離岸/香港/海外賬號里的錢,怎么結匯出來?

    答:(1)我司可協(xié)助廣大客戶辦理義烏個體工商戶,以及開設個體工商戶的對公賬戶及法人私人賬戶。
    (2)離岸/香港/海外賬戶的錢,可以以貿易款形式轉至義烏個體戶對公賬戶。
    (3)義烏個體戶對公賬戶可直接結匯成人民幣,并轉至法人個人名下,結匯金額無限制。

  • 5、離岸賬號里的錢可以頻繁打給個人嗎?

    答:離岸公司賬戶盡量避免對貿易方個人頻繁打款,容易造成公司賬戶凍結或關閉。
    ;離岸賬號的錢可以轉給公司的董事/股東。

  • 6、香港公司在香港開賬號,需要交稅嗎?

    答:(1)香港公司是否納稅,主要看香港公司經營情況而定,與公司賬號是否設在香港無關(公司賬戶開在大陸或海外,若公司盈利,均需向香港政府申報稅務)
    (2)根據香港稅務條例,所有香港公司每年均需稅務申報,可零申報或審計報稅。
    (3)審計報稅不代表要交稅,若符合免稅條件的可免稅,另香港公司做賬審計靈活,可合理控制公司利潤,且香港稅率低,均能合理有效控制公司成本。
    零申報條件 申請免稅條件
    A.沒有購買任何香港物業(yè)
    B.公司沒有經營任何業(yè)務
    C.銀行賬戶沒有資金進出
    A.合同不在香港簽訂
    B.客戶不是香港企業(yè)
    C.貨物運輸不經過香港
    D.沒有在香港實地辦公
    E.接單不在香港完成

  • 7、香港公司不用了,賬號怎么處理,轉讓有風險嗎?

    答:(1)香港公司不用了,需注銷香港公司,并同時注銷銀行賬號
    (2)注銷銀行賬號,需與銀行客服聯(lián)系,說明注銷事由,即可注銷。
    (3)賬號注銷前,需將賬戶內資金全部轉出或提取,及相關債務清零。
    (4)轉讓公司及公司賬號時,需及時至銀行將信息變更,以防后者利用舊有賬號從事不好的事情,牽連至賬戶轉讓者。

  • 8、銀行推銷的理財產品是什么?保本么,收益高么?

    答:(1)主要是銀行的保險,如儲蓄分紅險、重疾險等。
    (2)不同銀行代理的保險公司不同,如恒生銀行是銀行自身的理財產品;中信銀行代理的是富衛(wèi);大新銀行代理的是泰禾等等;
    (3)不同保險公司的不同理財產品,其收益有所差異,需要個案分析;
    (4)理財產品短期退保有損失,固定年限續(xù)保(一般3-10年期),終身收益,存放時間越長收益越高。

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