一、臺灣富邦銀行簡介/特色與優(yōu)勢
1、富邦銀行（香港）有限公司（“富邦銀行”）是臺灣富邦金融控股有限公司（“富邦金控”）的附屬公司。富邦金控是臺灣一所具領(lǐng)導(dǎo)地位的金融控股公司，提供一系列全面金融產(chǎn)品及服務(wù)，包括商業(yè)銀行、保險、證券、資產(chǎn)管理及投資銀行服務(wù)。富邦金控自港基兩大股東－阿拉伯銀行集團(tuán)及中國光大集團(tuán)－收購港基75%股權(quán)后，于2005年4月6日正式把港基易名為富邦銀行
2、富邦銀行透過22間分行及2間證券投資服務(wù)中心共24個零售據(jù)點(diǎn)為客戶提供全面的優(yōu)質(zhì)銀行服務(wù)，包括零售及商業(yè)銀行、財富管理、租購、證券及投資服務(wù)。富邦銀行于香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：636），并獲得標(biāo)準(zhǔn)普爾授予A-2短期及BBB+長期信貸評級。該評級反映富邦銀行資本雄厚，流動資金充裕及資產(chǎn)質(zhì)素優(yōu)良。
臺灣富邦銀行賬戶的特色與優(yōu)勢
1、無需國內(nèi)公司
2、是臺灣的銀行，和國內(nèi)銀行關(guān)聯(lián)不大，臺灣地區(qū)暫時不涉及CRS政策交換
3、需購買理財產(chǎn)品
二、臺灣富邦銀行開戶條件要求
臺灣富邦銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。
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香港公司 |
群島公司 |
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1.公司資料（證書、章程、INCUMBCY），國內(nèi)證書（若有） 2.身份證/護(hù)照（25%以上股東需提供） 3.地址證明（身份證/水電氣/信用卡單據(jù)） 4.業(yè)務(wù)證明（購銷合同/提單/形式發(fā)票等） 沒國內(nèi)公司，提供委托進(jìn)出口公司的相關(guān)資料 5.填寫問卷、個人簡歷 |
材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開戶資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感國家，需提前告知我司核實確定，以免影響后期賬戶使用；
2）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實、完整的貿(mào)易資料
3）需提供香港公司文件的會計師核實正本
4）填寫臺灣富邦銀行調(diào)查表（請咨詢我司）
5）無國內(nèi)公司或需理財
三、臺灣富邦銀行開戶流程
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開戶流程（需購買理財） |
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1、提交開戶所需文件，我司預(yù)審3天 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無貿(mào)易敏感國家，個人信用污點(diǎn)） 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 按時赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 購買香港理財計劃 3、等待開戶并激活賬戶 2-3周就可以開通 |
賬戶開通后的流程說明
開通后，登錄到網(wǎng)銀激活。買理財客戶也要把理財金額預(yù)存到理財賬戶。
購買理財客戶,需提前和我司客服提前溝通.
四、臺灣富邦銀行面簽開戶注意事項
1、面簽時注意事項
準(zhǔn)時赴約
與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會問及的問題
公司營業(yè)性質(zhì)是什么——簡介公司主營產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
主要從事什么行業(yè) ——簡述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿(mào)易國家 ——簡述貿(mào)易國（敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計年營業(yè)額收入 ——簡述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿(mào)易；國際形象好等
2、銀行賬戶維護(hù)注意事項
1）保持賬號處于活躍狀態(tài)，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、臺灣富邦銀行使用手續(xù)費(fèi)說明
月日均存款≥3萬USD,不足扣28USD/月
需購買理財，無存款要求
注：具體銀行收費(fèi)詳見臺灣富邦銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、臺灣富邦銀行涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯(lián)合國、美國制裁國家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險提示的國家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達(dá)加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國家為不完全統(tǒng)計，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進(jìn)一步核對，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
七、臺灣富邦銀行賬戶使用注意事項
答：
（1）不參與非法洗錢活動。
（2）避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時年審則會被銷戶。
