香港銀行賬戶因?yàn)椴僮骱?jiǎn)單，無(wú)外匯管制等方面的優(yōu)勢(shì)，受到很多企業(yè)的青睞，因此吸引了很多企業(yè)前往開(kāi)戶。但是近幾年銀行政策也逐步收緊，提高了開(kāi)戶的門檻，并且關(guān)戶的風(fēng)險(xiǎn)也大，導(dǎo)致了很多人覺(jué)得開(kāi)戶越來(lái)越難。是什么原因呢?我們一起來(lái)看下。
圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)
一、資料準(zhǔn)備不充分
這是很多客戶被拒絕的主要原因。不少客戶因?yàn)橘Y料不全，也不能及時(shí)提供有效文件，導(dǎo)致申請(qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶不成功記錄;或者在開(kāi)戶過(guò)程中無(wú)法取得客戶經(jīng)理的信任，客戶經(jīng)理在了解開(kāi)戶的用途、從事的行業(yè)、資金來(lái)源的時(shí)候，客戶對(duì)業(yè)務(wù)不熟，答非所問(wèn)，被銀行拒絕開(kāi)戶申請(qǐng)。
二、世界違法組織沖擊
隨著境外資本流轉(zhuǎn)的加劇，很多違規(guī)集團(tuán)也參與了進(jìn)來(lái)，借此進(jìn)行違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為了預(yù)防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關(guān)的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生!
三、銀行也擔(dān)心被罰
香港政府的干預(yù)也是造成現(xiàn)在銀行開(kāi)戶難的原因之一，香港政府為了防止洗黑錢、資金外逃，逃稅漏稅發(fā)生，推行嚴(yán)格的監(jiān)管制度，要求各大銀行配合監(jiān)管，如果沒(méi)有執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管責(zé)任，將受到銀監(jiān)會(huì)高額罰款。
所以香港的銀行為了降低自身的風(fēng)險(xiǎn)，自然要嚴(yán)防“洗錢”，嚴(yán)格限制開(kāi)戶公司或開(kāi)戶人涉及的行業(yè)、產(chǎn)品、商品，以及貿(mào)易模式，進(jìn)行嚴(yán)格的審查，自然會(huì)摒棄大部分低質(zhì)客戶。
綜上所述，我們可以看到現(xiàn)在香港銀行開(kāi)戶確實(shí)越來(lái)越難，但想順利開(kāi)下戶來(lái)也并非難如登天，找到方法成功率也會(huì)提高。
首先我們要嚴(yán)格按照銀行的要求準(zhǔn)備開(kāi)戶資料(包括個(gè)人資料，公司文件，業(yè)務(wù)單據(jù)，銀行KYC等)。其次，要準(zhǔn)時(shí)參加與銀行約好的開(kāi)戶面談，能夠熟悉業(yè)務(wù)，流暢的回答銀行的問(wèn)題。最后就是成功開(kāi)到銀行賬號(hào)后要好好的維護(hù)，這也是最重要的，需要注意以下幾點(diǎn)：
1.賬戶保持活躍，避免長(zhǎng)期不使用
賬戶開(kāi)好之后，除了需要及時(shí)激活賬戶外，還需要保持賬戶活躍度，避免長(zhǎng)時(shí)間不使用賬戶或不發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，確保賬戶資金滿足銀行日均余額要求。
2.銀行商業(yè)調(diào)查，務(wù)必及時(shí)回復(fù)
銀行為了管控金融風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)不定期對(duì)公司賬戶進(jìn)行商業(yè)調(diào)查，這已經(jīng)成為一種常態(tài)，收到調(diào)查的公司請(qǐng)務(wù)必在銀行限定的時(shí)間內(nèi)完成調(diào)查資料的提交。
因此，公司日常運(yùn)營(yíng)時(shí)需要經(jīng)常多留意郵箱、信件或者網(wǎng)銀賬戶里的通知，及時(shí)查收銀行發(fā)來(lái)的通知或信件，以保證能及時(shí)收到信息，如果郵箱或者通訊信息有變更了也要及時(shí)通知銀行。
3.不要幫他人代收付
如果有他人想讓您公司代收代付一些款項(xiàng)，特別是跨行業(yè)的資金，在不清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，最好避免代為收付款，以免影響賬戶的正常使用。
4.避免快進(jìn)快出，整進(jìn)整出
銀行當(dāng)天收到的入賬，不要在當(dāng)天或者次日就馬上把款項(xiàng)轉(zhuǎn)出，建議多保留幾天。對(duì)于整數(shù)進(jìn)整數(shù)出的款，無(wú)論金額的大小，銀行系統(tǒng)會(huì)檢測(cè)到，盡量避免這些操作。
5.敏感高危地區(qū)，避免發(fā)生資金往來(lái)
各大銀行都有高危國(guó)家名單，被國(guó)際組織制裁及戰(zhàn)亂國(guó)家基本都是敏感或高危地區(qū)。為了保護(hù)好銀行賬戶，請(qǐng)避免與這些敏感國(guó)家交易，也要隨時(shí)留意銀行的高危國(guó)家名單的最新變化。
如果您有開(kāi)戶的需求，可以隨時(shí)聯(lián)系我們，根據(jù)您的情況為您推薦合適的銀行。
卓信企業(yè)提供國(guó)內(nèi)外公司注冊(cè)、銀行開(kāi)戶、年審報(bào)稅、商標(biāo)申請(qǐng)、稅務(wù)籌劃、ODI境外投資備案等代理代辦服務(wù)，如果您有這方面業(yè)務(wù)辦理需求，歡迎隨時(shí)咨詢我司在線客服!
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