一、匯豐銀行簡介/特色與優(yōu)勢
全稱為英國匯豐銀行，是一家譽滿全球的國際老牌銀行，其分支機構(gòu)遍布包括中國在內(nèi)的世界各地。總部設(shè)于倫敦，隸屬于匯豐集團。匯豐集團在歐洲、亞太地區(qū)、美洲、中東及非洲82個國家和地區(qū)擁有約10,000間附屬機構(gòu)。匯豐在倫敦、香港、紐約、巴黎及百慕達等證券交易所上市，全球股東約有200,000，分布于100多個國家和地區(qū)。通過以先進科技聯(lián)接的國際網(wǎng)絡(luò)，以及快速發(fā)展的電子商務(wù)能力，匯豐提供廣泛的銀行及金融服務(wù)：個人金融服務(wù)；工商業(yè)務(wù)；企業(yè)銀行、投資銀行及資本市場；私人銀行；以及其它業(yè)務(wù)。
匯豐銀行于1865年在香港成立，是香港最大的本地銀行，在亞太地區(qū)設(shè)立有700多間分行及辦事處，國際知名度高。從事對外貿(mào)易的企業(yè)選擇在匯豐銀行開立對公賬戶，可以給海外客戶的帶來信任，更方面企業(yè)開展對外貿(mào)易業(yè)務(wù)。
匯豐銀行的資質(zhì)
《環(huán)球金融》（Global Finance）雜志2012年全球50家最安全銀行榜單，匯豐銀行排名第23。
2008年度世界500強第20位，收入1465億美元，凈利潤191.33億美元。
匯豐銀行賬戶的特色與優(yōu)勢
1）香港特別行政區(qū)最大的本地注冊銀行及三家發(fā)鈔銀行之一，網(wǎng)點遍布全球；
2）群島公司需稅務(wù)編碼；
3）國內(nèi)與香港公司有審計通過率高；
二、匯豐銀行開戶條件要求
匯豐銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。
|
香港公司 |
群島公司 |
|---|---|
|
1.香港公司注冊證書 (CI,BR,NNC/NAR1) 2.身份證+港澳通行證+過關(guān)小票 3.國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照/個體戶執(zhí)照（(必需) 4.內(nèi)地公司流水 或 香港公司戶流水(如有香港其中一間銀行戶口,內(nèi)地離岸戶口銀行戶口也可以 ) 3個月內(nèi) 4. 貿(mào)易合同3張 (只有內(nèi)地對內(nèi)地不接受,一定要外貿(mào))(與發(fā)達國家貿(mào)易的) (詳細而且正規(guī)及必須和內(nèi)地公賑或香港公賑里的進出吻合) 必需要有雙方簽字,公章,貨品明細,日期,收款銀行信息, 5. 增值稅發(fā)票 (如有) 6. 審計報告(如有) 7. 海運提單 (如有) 備份:(刷卡) 不需預(yù)存 |
條件在香港公司開戶資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：
1）若涉及一些敏感國家，需提前告知我司核實確定，以免影響后期賬戶使用；
2）匯豐銀行必須提供國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照或個體戶執(zhí)照，僅是開戶程序需求，不做實質(zhì)關(guān)聯(lián)
3）業(yè)務(wù)證明資料：需準備真實、完整的貿(mào)易資料
4）需提供香港公司文件的會計師核實正本
三、匯豐銀行開戶流程
香港匯豐銀行開戶一般流程：
1)預(yù)先審核(可把全部文件壓縮)
-把文件壓縮發(fā)到微信
2)提供客戶個人信息
-電話,電郵,身份證上地址,寄信件址,員工數(shù)目,年度營業(yè)額及銷售地區(qū)
3)安排經(jīng)理預(yù)約開戶
安排到上環(huán)企業(yè)中心辦理
4)成功開戶收取資詢費用
賬戶開通后的流程說明
1、賬戶開通后1周左右，銀行發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函，客戶需簽署回簽函并回寄給銀行
2、銀行收到回簽函后，3個工作日證書開通網(wǎng)上銀行?？蛻艨砂凑?ldquo;匯豐銀行首次登陸”進行操作。
3、賬戶開通后，需匯入部分資金激活公司賬戶（若理財?shù)目蛻?，需匯入首年理財金額；非理財客戶，可根據(jù)自身情況匯入資金，金額不限）
4、非理財客戶，登錄網(wǎng)上銀行，自行申請網(wǎng)銀編碼器，申請后，銀行審批1周后寄出網(wǎng)銀編碼器。
四、匯豐銀行面簽開戶注意事項
面簽時注意事項
1、準時赴約
2、與匯豐銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3、銀行可能會問及的問題
公司營業(yè)性質(zhì)是什么——簡介公司主營產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
主要從事什么行業(yè) ——簡述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿(mào)易國家 ——簡述貿(mào)易國（敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計年營業(yè)額收入 ——簡述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿(mào)易；國際形象好等
銀行賬戶維護注意事項
1.保持賬號處于活躍狀態(tài)，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2.不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3.避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來；
4.不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5.積極配合匯豐銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6.如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、匯豐銀行使用手續(xù)費說明
查冊費: 1200HK（香港）
賬戶管理費：0（香港）；1萬HK(群島）
激活款:5萬HK
月日均存款≥5萬HK,不足扣120HK/月
交易費——轉(zhuǎn)入：55HK/筆
轉(zhuǎn)出：150-200HK/筆
注：具體銀行收費詳見匯豐銀行收費標準
六、匯豐銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT CODE: HSBCHKHHHKH
銀行名稱Bank Name: THE HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION
主要地址Main Address: NO.1 QUEEN’S ROAD CENTRAL, HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 004
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、匯豐銀行涉及的部分敏感國家匯總
阿富汗
安哥拉
阿塞拜疆
孟加拉
玻利維亞
布蘭迪
中非
查得
科莫洛
剛果
象牙海岸
古巴
厄瓜多爾
厄立特里亞
埃塞俄比亞
幾內(nèi)亞
幾內(nèi)亞比紹
海地
洪都拉斯
伊拉克
肯亞
古里巴斯共和國
黎巴嫩
利比里亞
科比亞
馬達加斯加
馬來西亞
毛里塔尼亞
緬甸
尼泊爾
尼日爾
尼日利亞
巴基斯坦
巴布亞新幾內(nèi)亞
保加利亞
菲律賓
處旺達
圣多美與善林希比共和國
塞拉利昂
所羅門群島
索馬利
蘇丹
吉利亞
坦桑尼亞
泰國
多哥
土庫曼
圖瓦盧
烏克蘭
烏茲別克斯坦
胃納瑞拉
越南
葉門
辛巴威
以上國家為不完全統(tǒng)計，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、匯豐銀行賬戶使用注意事項
（1）不參與非法洗錢活動。
（2）避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關(guān)閉風險。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復易被關(guān)賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時年審則會被銷戶。
以上就是大陸企業(yè)如何辦理香港匯豐銀行賬戶的全部介紹，在對外貿(mào)易中，以香港匯豐銀行作為匯款收款開戶行，可以明顯增強國外客戶的信任度，促進交易的開展，是最受企業(yè)歡迎的離岸公司開戶行。
